Lethbridge est la plus grande ville du sud de l'Alberta, servant de centre agricole et éducatif. Abritant l'Université de Lethbridge, l'économie combine l'agriculture, les soins de santé, l'éducation et l'énergie éolienne. Les prêteurs autorisés servent les agriculteurs, les étudiants, les travailleurs de la santé et les familles avec des produits de prêt divers. L'économie stable de Lethbridge et l'importance régionale offrent des taux de prêt compétitifs avec de solids réseaux de coopératives de crédit comprenant les secteurs agricole et éducatif.
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Oui, Lethbridge est un centre agricole avec des prêts agricoles étendus. Les coopératives de crédit comme Chinook Credit Union et Financement agricole Canada offrent des prêts d'équipement (50 000 $ à 1 M$), des marges d'exploitation, du financement de systèmes d'irrigation et des prêts de bétail. Les programmes comprennent les cycles d'agriculture basés sur l'irrigation et offrent un remboursement flexible aligné sur les ventes de récoltes. Beaucoup financent également les achats de terres agricoles.
Les étudiants de l'Université de Lethbridge peuvent accéder à des marges de crédit étudiantes des grandes banques (7,99 à 11,99 % TAP) et des coopératives de crédit locales. Les programmes comme les soins infirmiers, l'éducation et les sciences peuvent se qualifier pour des limites plus élevées. L'aide aux étudiants de l'Alberta (subventions et prêts) est également disponible. Les coopératives de crédit locales offrent souvent un service personnalisé et des taux compétitifs pour les membres étudiants.
Les taux de Lethbridge sont généralement de 0,5 à 1,5 % plus élevés que Calgary en raison d'une taille de marché plus petite. Cependant, les coopératives de crédit locales offrent des taux compétitifs qui réduisent l'écart pour les membres. Le coût de la vie considérablement inférieur à Lethbridge (30 à 40 % moins que Calgary) facilite souvent la qualification pour des prêts et la gestion des paiements par rapport au revenu.
Nous pouvons recevoir une rémunération des prêteurs présentés. Cela n'influence pas nos recommandations. Tous les prêteurs sont autorisés dans leurs provinces/territoires respectifs. Nous ne sommes pas un prêteur et ne prenons pas de décisions de crédit.
Exemple représentatif : Un prêt personnel de 5 000 $ à 19,99 % TAP sur 36 mois coûterait 185,51 $/mois avec remboursement total de 6 678,36 $ (intérêt total : 1 678,36 $). Les taux réels dépendent de la cote de crédit, du revenu et du prêteur. Le taux légal maximum est de 60 % TAP.
Important : Emprunter de l'argent coûte de l'argent. N'empruntez que ce que vous pouvez rembourser. Comparez tous les coûts avant de signer. Les prêteurs facturant plus de 60 % TAP commettent une infraction criminelle. En difficulté financière, contactez un conseiller en crédit sans but lucratif.
•Taux d'intérêt maximum : 60 % TAP (Code criminel du Canada, article 347).
•Les taux et conditions varient selon la cote de crédit, le revenu et le prêteur.
•Vérifiez toujours que le prêteur est autorisé dans votre province/territoire.
•Les prêts peuvent avoir un impact sur votre cote de crédit - empruntez de manière responsable.
•En difficulté financière? Contactez un conseiller en crédit sans but lucratif gratuit.
Ressources utiles : ACFC | Conseil en crédit Canada