Coquitlam fait partie de la région des Tri-Cities du Grand Vancouver, connue pour ses communautés axées sur la famille, les loisirs de plein air et l'économie en croissance. La ville combine les secteurs du commerce de détail, des services, de la technologie et de la production cinématographique. Les prêteurs autorisés servent une population diversifiée et aisée avec de solides profils de crédit. L'emplacement de Coquitlam dans le Grand Vancouver donne accès à des taux de prêt régionaux compétitifs tout en maintenant des services distincts de coopératives de crédit locales.
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Oui, Coquitlam fait partie du Grand Vancouver et partage des taux de prêt pratiquement identiques (à moins de 0,1 à 0,25 %). La plupart des prêteurs opèrent dans toute la région avec les mêmes structures de taux. Les coopératives de crédit locales comme Coast Capital Savings offrent souvent des taux compétitifs ou meilleurs pour les membres. L'emplacement des Tri-Cities offre à la fois des options de grande ville et des avantages bancaires communautaires.
Oui, le marché du logement familial de Coquitlam rend les prêts de rénovation très populaires. Les HELOC (marges de crédit hypothécaires) sont idéales avec des taux de préférentiel + 0,5 à 1,5 % (7,20 à 8,20 % TAP). De nombreux propriétaires utilisent également des prêts personnels (15 000 $ à 50 000 $) pour les suites de sous-sol, les améliorations de cuisine ou les améliorations écoénergétiques qui peuvent ajouter des revenus de location ou de la valeur immobilière.
Les emprunteurs de Coquitlam accèdent généralement à des prêts de 1 000 $ à 75 000 $. Le marché de banlieue aisé signifie que beaucoup se qualifient pour 25 000 $ à 50 000 $ pour les rénovations, la consolidation de dettes ou les achats importants. Les HELOC sont extrêmement populaires avec des limites dépassant souvent 300 000 $ compte tenu des valeurs immobilières élevées du Grand Vancouver.
Nous pouvons recevoir une rémunération des prêteurs présentés. Cela n'influence pas nos recommandations. Tous les prêteurs sont autorisés dans leurs provinces/territoires respectifs. Nous ne sommes pas un prêteur et ne prenons pas de décisions de crédit.
Exemple représentatif : Un prêt personnel de 5 000 $ à 19,99 % TAP sur 36 mois coûterait 185,51 $/mois avec remboursement total de 6 678,36 $ (intérêt total : 1 678,36 $). Les taux réels dépendent de la cote de crédit, du revenu et du prêteur. Le taux légal maximum est de 60 % TAP.
Important : Emprunter de l'argent coûte de l'argent. N'empruntez que ce que vous pouvez rembourser. Comparez tous les coûts avant de signer. Les prêteurs facturant plus de 60 % TAP commettent une infraction criminelle. En difficulté financière, contactez un conseiller en crédit sans but lucratif.
•Taux d'intérêt maximum : 60 % TAP (Code criminel du Canada, article 347).
•Les taux et conditions varient selon la cote de crédit, le revenu et le prêteur.
•Vérifiez toujours que le prêteur est autorisé dans votre province/territoire.
•Les prêts peuvent avoir un impact sur votre cote de crédit - empruntez de manière responsable.
•En difficulté financière? Contactez un conseiller en crédit sans but lucratif gratuit.
Ressources utiles : ACFC | Conseil en crédit Canada