Terrebonne est une ville de banlieue en croissance rapide au nord de Montréal, faisant partie de la région de Lanaudière. La ville est passée d'une petite ville à une grande communauté résidentielle avec de solides secteurs de commerce de détail et de services. Les prêteurs servent une jeune population croissante de familles et de professionnels qui font la navette vers Montréal. Les taux compétitifs reflètent la proximité de la ville avec les grands centres financiers tandis que les caisses populaires locales offrent un service personnalisé et des prêts axés sur la communauté.
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Oui, la croissance rapide de Terrebonne et le parc de logements plus récent rendent les prêts de rénovation très populaires. De nombreux propriétaires utilisent des HELOC (marges de crédit hypothécaires) ou des prêts personnels (10 000 $ à 50 000 $) pour la finition de sous-sol, les améliorations de cuisine ou les ajouts. Les caisses populaires locales offrent des taux compétitifs (préférentiel + 0,5 à 1,5 % pour les HELOC) et comprennent bien le marché immobilier local.
Oui, les taux de Terrebonne sont essentiellement identiques à Montréal (à moins de 0,25 %) en raison de la proximité et de l'accès facile à la ville. De nombreux résidents travaillent à Montréal et utilisent des banques là-bas. Cependant, les caisses populaires locales de Terrebonne offrent parfois des taux légèrement meilleurs pour les membres, ce qui vaut la peine de comparer. L'emplacement en banlieue offre à la fois des options de grande ville et des avantages bancaires communautaires.
Les prêteurs de Terrebonne approuvent généralement des prêts personnels de 1 000 $ à 50 000 $. La plupart des emprunteurs se qualifient pour 5 000 $ à 20 000 $ en fonction du revenu et du crédit. Le marché de banlieue en croissance et les valeurs immobilières plus élevées (par rapport aux zones rurales) signifient que les résidents se qualifient souvent pour des montants plus importants. Les jeunes familles empruntent couramment 15 000 $ à 30 000 $ pour les véhicules, les améliorations domiciliaires ou la consolidation de dettes.
Nous pouvons recevoir une rémunération des prêteurs présentés. Cela n'influence pas nos recommandations. Tous les prêteurs sont autorisés dans leurs provinces/territoires respectifs. Nous ne sommes pas un prêteur et ne prenons pas de décisions de crédit.
Exemple représentatif : Un prêt personnel de 5 000 $ à 19,99 % TAP sur 36 mois coûterait 185,51 $/mois avec remboursement total de 6 678,36 $ (intérêt total : 1 678,36 $). Les taux réels dépendent de la cote de crédit, du revenu et du prêteur. Le taux légal maximum est de 60 % TAP.
Important : Emprunter de l'argent coûte de l'argent. N'empruntez que ce que vous pouvez rembourser. Comparez tous les coûts avant de signer. Les prêteurs facturant plus de 60 % TAP commettent une infraction criminelle. En difficulté financière, contactez un conseiller en crédit sans but lucratif.
•Taux d'intérêt maximum : 60 % TAP (Code criminel du Canada, article 347).
•Les taux et conditions varient selon la cote de crédit, le revenu et le prêteur.
•Vérifiez toujours que le prêteur est autorisé dans votre province/territoire.
•Les prêts peuvent avoir un impact sur votre cote de crédit - empruntez de manière responsable.
•En difficulté financière? Contactez un conseiller en crédit sans but lucratif gratuit.
Ressources utiles : ACFC | Conseil en crédit Canada